Trang nhất
  Xã Luận
  Đọc Báo Trong Nước
  Truyện Ngắn
  Kinh Tế
  Âm vang sử Việt
  Tin Thể Thao
  Y Học
  Tâm lý - Xã hội
  Công Nghệ
  Ẩm Thực

    Diễn Đàn Biển Đông
Lý giải nguyên nhân xuất hiện vòi rồng trên vùng biển Vũng Tàu
    Hình Ảnh Quê Nhà - Video Clip
Báo ngoại: 'Du khách nên chiêm ngưỡng vịnh Hạ Long một lần trong đời'
    Tin Thế Giới
Gần 500 UAV hướng về Moskva, nhiều sân bay Nga bị gián đoạn hoạt động
    Tin Việt Nam
Thủ tướng Công quốc Liechtenstein Brigitte Haas sẽ thăm chính thức Việt Nam
    Tin Cộng Đồng
Cháy pin sạc dự phòng trên máy bay ở Hàn Quốc, 43 hành khách bỏ chuyến
    Tin Hoa Kỳ
Tổng Giám đốc IMF: Tăng trưởng kinh tế là chưa đủ để giảm nợ công của Mỹ
    Văn Nghệ
Thông tin mới liên quan Thùy Tiên
    Điện Ảnh
Châu Tinh Trì bán công ty phim
    Âm Nhạc
Dàn nhạc Giao hưởng London trở lại Nhà hát Hồ Gươm
    Văn Học
Australia ban hành ba quy định siết thị thực du học

Thông Tin Tòa Soạn

Tổng biên tập:
Tiến Sĩ
Nguyễn Hữu Hoạt
Phụ Tá Tổng Biên Tập
Tiến Sĩ
Nhật Khánh Thy Nguyễn
Tổng Thư ký:
Quách Y Lành
   Tin Hoa Kỳ
Bank of America bị phạt 1,2 tỷ USD vì vi phạm quy định chống rửa tiền
Ngân hàng Bank of America của Mỹ ngày 13/10 bị nhà chức trách liên bang nước này tuyên phạt hơn 1,2 tỷ USD do bị cáo buộc không báo cáo các giao dịch đáng ngờ có tổng trị giá hơn 5 tỷ USD trong nhiều năm, đồng thời không khắc phục được những vấn đề tồn tại lâu nay về chống rửa tiền...

Trong một thông cáo báo chí, Bộ Tài chính Mỹ cho biết hơn 1 tỷ USD trong số các giao dịch không được báo cáo nói trên có liên quan đến an ninh quốc gia và các rủi ro ưu tiên cao khác, bao gồm các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc và các hoạt động liên quan đến khu vực biên giới phía Tây Nam của Mỹ.

Án phạt này được công bố vào thời điểm chưa đầy một ngày trước khi Bank of America - nhà băng lớn thứ hai của Mỹ - dự kiến công bố kết quả kinh doanh quý 3/2026 vào sáng ngày 14/10.

Mạng lưới Thực thi pháp luật chống tội phạm tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ - cơ quan chịu trách nhiệm thực thi các quy định chống rửa tiền - cho biết khoản phạt 1,2 tỷ USD này là án phạt lớn thứ ba trong lịch sử của bộ.

Ngoài ra, Bộ Tài chính Mỹ cũng đồng thời công bố một thỏa thuận dàn xếp trị giá 11,6 triệu USD liên quan đến các vi phạm của Bank of America về lệnh trừng phạt. Theo nhà chức trách, trong khuôn khổ thỏa thuận dàn xếp, Bank of America thừa nhận đã cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật ngân hàng do không duy trì chương trình chống rửa tiền đúng quy định, không thực hiện quy trình thẩm định cần thiết đối với các tài khoản đại lý ngân hàng nước ngoài và không nộp báo cáo về các hoạt động đáng ngờ.

"Các hành động trong ngày hôm nay gửi đi một thông điệp rõ ràng rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng không đứng trên pháp luật” - Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nói trong thông cáo báo chí.

Trong một tuyên bố gửi tới hãng tin CNBC, Bank of America cho biết đã đầu tư hàng tỷ USD vào công tác tuân thủ và đã đạt được "tiến triển đáng kể" trong các nỗ lực khắc phục hậu quả. Ngân hàng cho biết án phạt phạt này sẽ dẫn đến một khoản chi phí 1,2 tỷ USD không được khấu trừ thuế trong kết quả kinh doanh quý 3/2026, theo đó làm giảm thu nhập ròng khoảng 17 cent trên mỗi cổ phiếu.

Cổ phiếu Bank of America đã giảm khoảng 2% trong phiên giao dịch ngoài giờ sau khi thông tin trên được công bố. Án phạt mới được cho là sẽ hướng tâm điểm chú ý vào kết quả điều hành CEO Brian Moynihan, nhà lãnh đạo lâu năm của Bank of America.

Ông Moynihan tiếp quản vị trí CEO vào năm 2010 và đã dành những năm đầu nhiệm kỳ để giải quyết các vấn đề pháp lý và quy định có quy mô hàng chục tỷ USD liên quan đến các khoản vay thế chấp nhà. Đó đều những vấn đề chủ yếu bắt nguồn từ các quyết định được đưa ra trước khi ông nhậm chức.

Trong phần lớn thập kỷ qua, ông Moynihan luôn nhấn mạnh đến khái niệm "tăng trưởng có trách nhiệm", khi Bank of America nỗ lực tách mình khỏi những rủi ro và các vấn đề pháp lý nảy sinh sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.

Bộ Tài chính nhận định rằng Bank of America đã "ưu tiên doanh thu" trong khi giảm thiểu tác động đến các nguồn lực dành cho công tác tuân thủ quy định. Cơ quan này cho biết Bank of America đã quá phụ thuộc vào các yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật và thông tin từ các tổ chức tài chính khác. Theo các cơ quan quản lý, điều này đồng nghĩa với việc Bank of America thực tế đã "thuê ngoài" một phần trách nhiệm phát hiện các hoạt động đáng ngờ của chính mình.

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) - một cơ quan độc lập trực thuộc Bộ Tài chính Mỹ - cáo buộc Bank of America đã vi phạm nghiêm trọng Đạo luật Bảo mật ngân hàng (BSA) và các quy định về chống rửa tiền, đồng thời không khắc phục được những thiếu sót theo đúng yêu cầu trong lệnh yêu cầu chấm dứt hành vi vi phạm mà ngân hàng đã OCC ban hành năm 2024.

Lệnh ban hành năm 2024 đã chỉ ra sự "trục trặc" trong các hệ thống phát hiện và báo cáo hoạt động đáng ngờ của Bank of America, bao gồm cả "lỗi mang tính hệ thống" trong việc thiết lập các ngưỡng phù hợp để kích hoạt quy trình điều tra. Văn bản này cũng nêu rõ rằng Bank of America đã không đạt được "tiến bộ đáng kể và thỏa đáng" trong việc khắc phục vấn đề trước đó liên quan đến quy trình thẩm định khách hàng.

Bộ Tài chính Mỹ cho biết các thiếu sót của Bank of America bao gồm việc không kịp thời xử lý những dấu hiệu cảnh báo liên quan đến các khoản tiền có thể là tang vật của hoạt động buôn bán ma túy, hành vi gian lận và nguy cơ rửa tiền thông qua các giao dịch thương mại.

Theo bộ này, Bank of America cũng sẽ phải thuê bên thứ ba rà soát lại các giao dịch đáng ngờ từng bị bỏ sót, đồng thời trải qua các đợt đánh giá độc lập đối với hệ thống giám sát giao dịch và quy trình thẩm định khách hàng.
DanQuyen.com (Theo vneconomy.vn)
    Phản Hồi Của Độc Giả Về Bài Viết
Họ và Tên
Địa chỉ
Email
Tiêu đề
Nội dung
Gửi cho bạn bè Phản hồi
Các bài viết mới:
    Tổng Giám đốc IMF: Tăng trưởng kinh tế là chưa đủ để giảm nợ công của Mỹ (14-10-2026)
Các bài viết cũ:
    Ông Trump hứa tặng mỗi người dân Mỹ 5.000 USD nếu đảng Cộng hòa thắng cử (10-09-2026)
    Thuê nhà giá rẻ như 'trúng số' ở New York (08-09-2026)
    Nhiều người mua nhà trả góp ở Mỹ không thể đảo nợ vì lãi suất cao (07-09-2026)
    Mỹ đề xuất quy định mới: Cha mẹ phải chứng minh quốc tịch khi xin hộ chiếu cho con (02-09-2026)
    Bầu cử giữa kỳ Mỹ: Cử tri Dân chủ hào hứng hơn đảng Cộng hòa (01-09-2026)
    Mỹ chi 8,2 triệu USD chế tạo kính đặc biệt giúp phi công đối phó vụ nổ hạt nhân (09-08-2026)
    Mỹ ấn định các mốc thử nghiệm lá chắn bí mật Vòm Vàng (08-08-2026)
    Ông Trump làm gì với 1,4 tỷ USD thu được từ tiền số? (14-07-2026)
    Gần một triệu nhà đầu tư lỗ 3,8 tỷ USD vì tiền số $TRUMP (05-07-2026)
    Thẩm phán tối cao Mỹ kiếm bộn tiền từ viết sách (03-07-2026)
    Chính sách điện hạt nhân mới của Hoa Kỳ (02-07-2026)
    Cháy rừng đang hoành hành miền Tây nước Mỹ (01-07-2026)
    Mỹ mở rộng danh mục thiết bị điện tử Trung Quốc bị cấm nhập khẩu (27-06-2026)
    Cựu Chủ tịch Fed Alan Greenspan qua đời ở tuổi 100 (22-06-2026)
    Mỹ cải tổ hệ thống hải quan, siết chặt quản lý hoạt động nhập khẩu (04-06-2026)
    Tin mới về tình hình sức khỏe Tổng thống Mỹ Trump (30-05-2026)
    Nỗi đau của thân nhân người thiệt mạng trong vụ vỡ bồn hóa chất Mỹ (29-05-2026)
    Thách thức với kế hoạch phát hành tờ 250 USD in hình ông Trump (29-05-2026)
    Ông Trump thu hồi quy chế miễn thuế cho Đại học Harvard (02-05-2025)
    Ông Trump nhận tỷ lệ ủng hộ thấp nhất trong lịch sử khảo sát 80 năm (27-04-2025)
 
"Hoàng Sa, Trường Sa là của Việt Nam".

Chuyển Tiếng Việt


    Truyện Ngắn
Bảy Đô Một Đêm


   Sự Kiện

Lời Di Chúc của Vua Trần Nhân Tôn

 
Copyright © 2010 DanQuyen.com - Cơ Quan Ngôn Luận Người Việt Hải Ngoại
Địa Chỉ Liên Lạc Thư Tín:
E-mail: danquyennews@aol.com
Lượt Truy Cập : 185021983.