Trang nhất
  Xã Luận
  Đọc Báo Trong Nước
  Truyện Ngắn
  Kinh Tế
  Âm vang sử Việt
  Tin Thể Thao
  Y Học
  Tâm lý - Xã hội
  Công Nghệ
  Ẩm Thực

    Diễn Đàn Biển Đông
Lý giải nguyên nhân xuất hiện vòi rồng trên vùng biển Vũng Tàu
    Hình Ảnh Quê Nhà - Video Clip
Thành phố duy nhất ở Việt Nam lọt top 'điểm đến thế giới' mùa cuối năm
    Tin Thế Giới
Trưởng đoàn Nga tiết lộ kết quả đàm phán 3 bên với Mỹ và Ukraine
    Tin Việt Nam
Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm sẽ tham dự Hội nghị cấp cao Pháp ngữ lần thứ 20
    Tin Cộng Đồng
CHDC Congo ghi nhận hơn 11.000 ca mắc Ebola, gần một nửa tử vong
    Tin Hoa Kỳ
Người Mỹ lo ngại thất nghiệp gia tăng trong năm tới
    Văn Nghệ
'Mỹ nhân đẹp nhất thế giới' đáp trả khi bị chỉ trích vì hẹn hò T.O.P
    Điện Ảnh
Châu Tinh Trì bán công ty phim
    Âm Nhạc
BIGBANG lên đường đến Hà Nội, G-Dragon trùm khăn kín mặt ở sân bay
    Văn Học
ĐBQH lo lắng học sinh lạm dụng trí tuệ nhân tạo

Thông Tin Tòa Soạn

Tổng biên tập:
Tiến Sĩ
Nguyễn Hữu Hoạt
Phụ Tá Tổng Biên Tập
Tiến Sĩ
Nhật Khánh Thy Nguyễn
Tổng Thư ký:
Quách Y Lành
   Đọc Báo Trong Nước
Cấm cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán ngân hàng
Chủ tài khoản không được cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán mở tại các ngân hàng; không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện giao dịch nhằm mục đích lừa đảo, gian lận…

Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản trả lời kiến nghị của cử tri tỉnh Thái Nguyên về việc đề nghị có quy định chặt chẽ hơn trong việc mở tài khoản ngân hàng cho các cá nhân vì hiện nay có thực tế một người có thể mở nhiều tài khoản dẫn tới việc lợi dụng sơ hở để lừa đảo, vi phạm các quy định của nhà nước.

Liên quan vấn đề này, Ngân hàng Nhà nước cho biết Nghị định 101 về thanh toán không dùng tiền mặt (đã được sửa đổi, bổ sung) và Thông tư số 23/2014/TT-NHNN về hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (đã được sửa đổi, bổ sung) đã quy định cụ thể việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Các quy định gồm hồ sơ, hợp đồng mở và sử dụng tài khoản; quyền và nghĩa vụ của chủ tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các hành vi bị cấm trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán…

Theo đó, chủ tài khoản phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng dịch vụ thanh toán qua tài khoản do lỗi của mình. Không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình. Không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Ngoài ra, Nghị định 101 cũng quy định về các hành vi bị cấm, trong đó có hành vi "Mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh" .

Các quy định về xử phạt đối với các hành vi vi phạm liên quan đến mở, sử dụng tài khoản thanh toán cũng được áp dụng thời gian qua, trong đó có hành vi mở, sử dụng và ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định; thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán; mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh… Cụ thể, phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự...

"Chúng tôi sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng, cơ quan điều tra thuộc Bộ Công an trong trao đổi, cung cấp thông tin về hoạt động tội phạm liên quan đến lĩnh vực thanh toán, thông tin báo cáo giao dịch đáng ngờ để cơ quan công an xử lý nhiều vụ việc gian lận, phạm tội liên quan mở và sử dụng tài khoản thanh toán" – đại diện Ngân hàng Nhà nước nêu rõ.
DanQuyen.com (Theo nld.com.vn)
    Phản Hồi Của Độc Giả Về Bài Viết
Họ và Tên
Địa chỉ
Email
Tiêu đề
Nội dung
Gửi cho bạn bè Phản hồi
Các bài viết mới:
    Kết nối trục không gian quốc lộ 1A đến sân vận động Olympic trong năm 2027 (12-11-2026)
    Thủ tướng: Thu nhập người lao động tăng, lương cơ sở đã tăng 8% (12-11-2026)
    ĐBQH kể chuyện bị doanh nghiệp kiện vì thanh tra đột xuất phát hiện hàng quá hạn (11-11-2026)
    Cao Bằng: 'Chạy thi' viên chức giáo dục, lừa đảo hàng tỷ đồng (11-11-2026)
    Mua nhà bằng vốn vay: Cẩn trọng với ưu đãi lãi suất (11-11-2026)
    Bộ trưởng Đào Hồng Lan: 'Không chuyển hết việc nuôi tôm, nuôi cá, nuôi gà, nuôi bò sang Bộ Y tế được' (11-11-2026)
    Sửa Luật An toàn thực phẩm: Tước cơ hội của quảng cáo 'nổ', tăng cường bảo vệ người tiêu dùng (10-11-2026)
    Chuyển Bộ Công an vụ Công ty Dương Đông tồn kho âm 123 triệu lít xăng dầu (10-11-2026)
    15 doanh nghiệp xăng dầu chưa nộp ngân sách khoảng 6.500 tỷ đồng (10-11-2026)
    Để Ngày Văn hóa thực sự là ngày hội của toàn dân (09-11-2026)
    Ông Trần Quốc Bình làm Phó bí thư Tỉnh ủy Hưng Yên (09-11-2026)
    Bạn gái Mr Pips khóc nghẹn, anh vợ tương lai nói lời day dứt (08-11-2026)
    Phát triển bền vững đô thị gắn với mục tiêu tăng trưởng (08-11-2026)
    Chủ tịch Cần Thơ chỉ đạo triển khai dự án cầu hơn 27.000 tỷ đồng (08-11-2026)
    'Choáng' với mức trả giá đất gần 1,5 tỷ đồng/m2 ở Ninh Bình (08-11-2026)
    Shark Bình muốn sớm được chấp hành án (08-11-2026)
    Công an Gia Lai bắt giữ hai đối tượng U70 chuyên móc túi (08-11-2026)
    Bộ Y tế chỉ đạo khẩn sau các vụ ngộ độc do bánh mì tại Quảng Ngãi (08-11-2026)
    Bắt đối tượng cuối cùng trong vụ 4 phạm nhân trốn Trại giam A2 (07-11-2026)
    Luật sư đề nghị tuyên 'anh rể tương lai' của Phó Đức Nam vô tội (06-11-2026)
Các bài viết cũ:
    Đi chặt cây phát hiện thi thể treo cổ trong khu công nghiệp (14-08-2022)
    Bộ Y tế thông tin về việc cung ứng thuốc chống đông máu sau khi mổ tim (14-08-2022)
    Cựu Đại tá Phùng Anh Lê phủ nhận việc chỉ đạo thả người (12-08-2022)
    Uống thực phẩm chức năng để thải độc tố, cô gái trẻ suýt mất mạng (12-08-2022)
    Vụ án mạng kinh hoàng ở phố Hàng Bài: Khởi tố bị can tội giết người (12-08-2022)
    Chủ tịch nước quyết định ân giảm án tử hình cho 21 bị án (12-08-2022)
    Hà Nội: Các địa phương sớm mở chiến dịch tiêm vắc xin phòng Covid-19 (12-08-2022)
    Đường cao tốc Trung Lương - Mỹ Thuận thu phí giá cao, tái ùn ứ giao thông (10-08-2022)
    Bộ trưởng Công an ủng hộ cá độ hợp pháp để hạn chế nạn đánh bạc trên mạng (10-08-2022)
    Công điện khẩn về phòng chống bão số 2 (09-08-2022)
    Kê khống mộ để nhận đền bù, 13 người bị khởi tố (09-08-2022)
    Hà Nội: Cháy lớn tại ngôi nhà ở dốc Bệnh viện Nhi, Đê La Thành (08-08-2022)
    Kéo dài thời gian giữ chức vụ Phó Tư lệnh Quân khu 7 (08-08-2022)
    Đẩy mạnh xây dựng, chỉnh đốn Đảng trong các cơ quan báo chí, xuất bản (08-08-2022)
    Lừa người sang Campuchia làm 'việc nhẹ lương cao' rồi ép tiền chuộc lên tới 30.000 USD (08-08-2022)
    Bắt Trưởng Văn phòng đại diện FVP Trade tại Quảng Bình (07-08-2022)
    Lai Châu tiêu hủy gần 70kg nghi sâm không rõ nguồn gốc (07-08-2022)
    Khởi tố nguyên đại úy trại giam nổ súng cướp tiệm vàng ở Huế (06-08-2022)
    Thủ tướng: Cơ quan, đơn vị, địa phương phải chịu trách nhiệm nếu để dịch bệnh bùng phát trở lại (06-08-2022)
    Cháy cục nóng điều hòa lan sang biển quảng cáo cửa hàng (06-08-2022)
 
"Hoàng Sa, Trường Sa là của Việt Nam".

Chuyển Tiếng Việt


    Truyện Ngắn
Ba Cuộc Tình Trong Mùa Xuân


   Sự Kiện

Lời Di Chúc của Vua Trần Nhân Tôn

 
Copyright © 2010 DanQuyen.com - Cơ Quan Ngôn Luận Người Việt Hải Ngoại
Địa Chỉ Liên Lạc Thư Tín:
E-mail: danquyennews@aol.com
Lượt Truy Cập : 186286573.